Transferir y blanquear saldo de Paypal / Payoneer a cuenta en España

[Nicholas_Dolphin]

Hola a todos!

Ante todo agradecerles por toda la ayuda que aportan en este foro. Hace años que los sigo y la verdad es que han sido de muy valiosa utilidad ante diferentes tipos de situaciones que se han ido presentando en el camino.

Intentaré plantear mi situación lo mas sinteticamente posible para no enredarme y pido disculpas si es un tema que ya se ha tratado anteriormente. (En cuyo caso si hay un link a ese tema desde ya se los agradezco)

Hace tiempo que cobro mis servicios al exterior por Paypal y/o Payoneer. Siempre me he ido adaptando y buscandole la vuelta para poder extraer el dinero en diferentes viajes (principalmente Uruguay como la mayoria).

Actualmente me encuentro en España (llegue hace casi 2 meses) donde tengo ciudadania y donde he vivido anteriormente. Tengo una cuenta en un banco de aca (España) (abierta hace casi 7 años) donde apenas he hecho movimientos.

Estoy interesado en buscar alguna alternativa de poder ingresar mis saldos de Paypal y Payoneer en esa cuenta para poder ir blanqueandolo ya que estoy con la idea de ver la posibilidad de acceder a una vivienda (probablemente por medio de un credito hipotecario o algo economico..)

Si alguien me pudiera dar un poco de luz en este tema desde ya se los super agradezco.

Aclaro que recien estoy empezando a hacer averiguaciones por lo cual no duden en explicarmelo de manera muy simple y desde el comienzo (sin dar por sentado que conozca nada)

Muchisimas gracias desde ya!

Saludos!

[rosarino35]

Hola Nicholas! Es una pregunta un poco especifica con respecto al sistema tributario español pero existe la categoria de trabajador autonomo (igual al monotributo de aca), pero desde Payo la podes transferir tranquilamente a tu cuenta bancaria (te cobra 2% Payo).

[Elio Pez]

Te contesto en este hilo para que te queden todas las respuestas juntas, dicho sea de paso sugeriría cierres el otro (léase bien por favor ).

Como te dice rosarino, si vos ya estás en España, en lo que respecta a tus ingresos a futuro buscá la figura más similar al autónomo / empresa unipersonal que exista allá y listo, será cuestión de que factures lo que corresponda y luego lo bajes a tu cuenta bancaria. Respecto a tus ingresos previos y hasta el día de la fecha, hay un par de cuestiones a considerar. Voy a hacer varias conjeturas, corregime cuando haga falta:

• Siendo que mencionás que retirabas por cajero en Uruguay, supondré que el dinero que ahorraste es todo negro, efectivo y en dólares.
• Siendo que también mencionás que no usaste mucho la cuenta de España, supondré que el dinero ahorrado en efectivo te lo llevaste encima, no lo depositaste y transferiste (que es lo que haría cualquier ser humano residente en un país normal con dinero en blanco).
• Siendo que te lo llevaste encima, supondré estamos hablando de un monto menor a USD 10,000 (o bueno, capaz te la jugaste, pero digo... no estamos hablando de USD 300,000).

Si en Argentina vos alguna vez presentaste una declaración de Bienes, sólo será cuestión de presentar ante Hacienda dicho documento donde constan tus bienes anteriores a tu arribo a España y listo, con ese papelito vos estás diciendo "Hacienda, yo ya contaba con este dinero, acá te lo deposito en la cuenta, no me rompan las pelotas".

En caso de no haberlo hecho nunca pues creo que dependerá un poco de cuánto dinero estamos hablando. Si es relativamente poca guita ni vale la pena calentarse taaanto por la prolijidad y medio que da lo mismo si la hacés aparecer, la vas gastando gradualmente sin que nadie se entere o cualquier otra cosa. Si ya es un monto más importante, creería (asesorate con algún contador argentino) que podés desde hacer declaraciones de años anteriores y pagar la multa que corresponda o bien buscar la vuelta para gradualmente facturarla de aquí en más y realizar depósitos vía ATM en tu cuenta, pagando los impuestos que correspondan. Tendrás que hacer los números para ver qué alternativa te resulta más atractiva. Lo que te imaginarás no es muy prudente y sí es muy difícil de explicar, es hacer aparecer una pequeña fortuna en tu cuenta bancaria de la nada, con lo cual mientras no hagas eso, no deberías tener problemas.

De cualquier modo y como te vamos a decir todos acá: hablá con un contador español y escuchá sus sugerencias por sobre las nuestras.

¡Abrazo!

[Nicholas_Dolphin]

Hola Nicholas! Es una pregunta un poco especifica con respecto al sistema tributario español pero existe la categoria de trabajador autonomo (igual al monotributo de aca), pero desde Payo la podes transferir tranquilamente a tu cuenta bancaria (te cobra 2% Payo).

Hola rosarino35! Muchas gracias por la pronta respuesta!

Si, estoy al tanto de la categoria de autonomo. Eso resolveria los futuros ingresos que facturaria. No obstante mi preocupacion principal es que hacer con los fondos que ya tengo generados en Paypal, Payoneer y en cash.

He transferido desde Payoneer a la cuenta de España en el pasado pero ha sido un importe relativamente bajo (unos 4000 euros aprox.) y no he tenido ningun problema.
La pregunta seria, hasta que importe y con que frecuencia puedo transferir y que no se activen las alarmas de hacienda.

Sino, que otras alternativas existen? En caso de pagar una "multa" o impuesto tenes idea de que monto seria y como seria el proceso exactamente?

Mil gracias desde ya por brindarme tu tiempo y conocimiento.

Saludos!

[rosarino35]

Ahí ya no te puedo ayudar, Nicholas. Es 200% una pregunta para un contador español. Fíjate si logras que algún conocido te recomiende alguno.

Suerte!

[Nicholas_Dolphin]

Te contesto en este hilo para que te queden todas las respuestas juntas, dicho sea de paso sugeriría cierres el otro (léase bien por favor ).

Como te dice rosarino, si vos ya estás en España, en lo que respecta a tus ingresos a futuro buscá la figura más similar al autónomo / empresa unipersonal que exista allá y listo, será cuestión de que factures lo que corresponda y luego lo bajes a tu cuenta bancaria. Respecto a tus ingresos previos y hasta el día de la fecha, hay un par de cuestiones a considerar. Voy a hacer varias conjeturas, corregime cuando haga falta:

• Siendo que mencionás que retirabas por cajero en Uruguay, supondré que el dinero que ahorraste es todo negro, efectivo y en dólares.
• Siendo que también mencionás que no usaste mucho la cuenta de España, supondré que el dinero ahorrado en efectivo te lo llevaste encima, no lo depositaste y transferiste (que es lo que haría cualquier ser humano residente en un país normal con dinero en blanco).
• Siendo que te lo llevaste encima, supondré estamos hablando de un monto menor a USD 10,000 (o bueno, capaz te la jugaste, pero digo... no estamos hablando de USD 300,000).

Si en Argentina vos alguna vez presentaste una declaración de Bienes, sólo será cuestión de presentar ante Hacienda dicho documento donde constan tus bienes anteriores a tu arribo a España y listo, con ese papelito vos estás diciendo "Hacienda, yo ya contaba con este dinero, acá te lo deposito en la cuenta, no me rompan las pelotas".

En caso de no haberlo hecho nunca pues creo que dependerá un poco de cuánto dinero estamos hablando. Si es relativamente poca guita ni vale la pena calentarse taaanto por la prolijidad y medio que da lo mismo si la hacés aparecer, la vas gastando gradualmente sin que nadie se entere o cualquier otra cosa. Si ya es un monto más importante, creería (asesorate con algún contador argentino) que podés desde hacer declaraciones de años anteriores y pagar la multa que corresponda o bien buscar la vuelta para gradualmente facturarla de aquí en más y realizar depósitos vía ATM en tu cuenta, pagando los impuestos que correspondan. Tendrás que hacer los números para ver qué alternativa te resulta más atractiva. Lo que te imaginarás no es muy prudente y sí es muy difícil de explicar, es hacer aparecer una pequeña fortuna en tu cuenta bancaria de la nada, con lo cual mientras no hagas eso, no deberías tener problemas.

De cualquier modo y como te vamos a decir todos acá: hablá con un contador español y escuchá sus sugerencias por sobre las nuestras.

¡Abrazo!

Hola Elio! Muchisimas gracias por tomarte el tiempo para leer y responderme compartiendo tu conocimeinto. Lo considero muy valioso!

Intentare responderte por partes para aclarar la situacion lo mas posible:

Esta claro que de ahora en mas haciendome autonomo y facturando los servicios se puede depositar sin problemas.

Ahora, yendo a que hacer con los ingresos ya generados:

No hay nada facturado y esta distribuido asi:

Tengo ahorros en efectivo (menos de U$S10000 que me traje conmigo) y el resto en cuentas de Paypal y Payoneer.

En Argentina no presente ninguna declaracion.
Me gustaria que me aclararas un poco a que nos referimos con "relativamente poca guita". Hay algun importe pre establecido?

Me interesa tambien saber mas lo que comentas de hablar con algun contador argentino que pueda hacer declaraciones de años anteriores y pagar la multa correspondiente. Hay algun contador que haga eso que me puedas recomendar?

Muchisimas gracias desde ya por toda la ayuda.

Espero tu respuesta y por favor haceme saber si algo no queda del todo claro e intentare aclararlo.

Saludos!

[Nicholas_Dolphin]

Ahí ya no te puedo ayudar, Nicholas. Es 200% una pregunta para un contador español. Fíjate si logras que algún conocido te recomiende alguno.

Suerte!

Muchisimas gracias rosarino35! Intentare buscar un contador español de confianza.

Saludos!

[Elio Pez]

Cualquier contador te va a poder asesorar y hacerte una declaración de Bienes. Podrías por ejemplo presentar la declaración de 2020 atrasada (creo que la fecha límite la habían corrido a Agosto de este año) y pagar los impuestos y la multa que correspondiera. Sencillamente buscate algún Estudio de contadores y deciles cuánto dinero negro tenés encima, cuántos años de ingresos blancos tenés sobre tu espalda (si es que estuviste alguna vez en relación de dependencia o si facturaste como monotributista) y te deberían poder decir cuánto dinero les parece prudente hacerte aparecer como ahorros a lo largo de algunos años. Para darte un estimado de costos, por las declaraciones de Bienes y Ganancias de este año me cobraron ARS 15,000.

Sobre lo relativo de mucho o poco ahí te diría que más que mi palabra, lo consultes y tomes la del contador de España.

De cualquier modo como te dije antes, primero averiguá qué te sale y qué implica cada opción que te puedan brindar tanto en Argentina como en España y después fijate qué te sirve más. Realmente nadie te corre.

¡Abrazo!

[Nicholas_Dolphin]

Cualquier contador te va a poder asesorar y hacerte una declaración de Bienes. Podrías por ejemplo presentar la declaración de 2020 atrasada (creo que la fecha límite la habían corrido a Agosto de este año) y pagar los impuestos y la multa que correspondiera. Sencillamente buscate algún Estudio de contadores y deciles cuánto dinero negro tenés encima, cuántos años de ingresos blancos tenés sobre tu espalda (si es que estuviste alguna vez en relación de dependencia o si facturaste como monotributista) y te deberían poder decir cuánto dinero les parece prudente hacerte aparecer como ahorros a lo largo de algunos años. Para darte un estimado de costos, por las declaraciones de Bienes y Ganancias de este año me cobraron ARS 15,000.

Sobre lo relativo de mucho o poco ahí te diría que más que mi palabra, lo consultes y tomes la del contador de España.

De cualquier modo como te dije antes, primero averiguá qué te sale y qué implica cada opción que te puedan brindar tanto en Argentina como en España y después fijate qué te sirve más. Realmente nadie te corre.

¡Abrazo!

Muchisimas gracias Elio por la respuesta!

Voy a hacer eso, voy a buscar algun contador de aca a ver que me dice y despues ire decidiendo. Cualquier otra duda te vuelvo a molestar.

Muchas gracias nuevamente!

Saludos!