Rastreo de movimientos de tarjeta

[deathsoft]

Hola gente, tengo una pregunta, no encontré otro thread donde se pregunte esto, pero quizás no busqué correctamente, la situación es medio complicada. Tengo la Payoneer hace más de año y medio, casi dos. En todo ese tiempo he retirado plata del cajero y he pagado montos (algunos bastante importantes, e.g. colegio privado) con la tarjeta. Nunca me dijeron ni mu de la AFIP y/o de otro lado. Yo sé que la tarjeta, a fines prácticos, figura como si fuera de turista. Sin embargo, también trabajo en relación de dependencia por un lado y tengo laburo completamente en negro por parte de lo que cobro por Payoneer (que no estoy interesado en blanquear por ahora).

La situación sin embargo es la siguiente, si yo me inscribo en el monotributo para realizar otras actividades (no sería nada de exportación, serían actividades a facturar en Argentina), tengo entendido que la AFIP recategoriza si hay movimientos de tarjeta de crédito que sean inconsistentes con la categoría en la que estoy y/o hay otros movimientos en la cuenta bancaria. La inscripción al monotributo sería temporal para cobrar unos cursos que daré de pocos meses y luego me daría de baja. Creen ustedes que la AFIP en ese caso rastree los movimientos que yo haga con la tarjeta de crédito de Payoneer? Eso es lo que me da paranoia, que por el simple hecho de ingresar al monotributo empiecen a figurar y rastrear mis actividades con la Payoneer.

Eso nada más. Espero alguien me pueda dar una mano. Nuevamente si esto se preguntó lo lamento, intenté buscarlo pero no encontré nada.

Saludos y gracias!

[Elio Pez]

La única cura definitiva para la paranoia es blanquear tus ingresos, alternativa que no querés/podés realizar en este momento. Todo lo demás es especulación, conspiranoia y blabla, nadie sabe a ciencia cierta qué hace y qué no hace AFIP... peeero "no pasa nada". Dicho sea de paso: la Payoneer es débito, no crédito.

¡Saludos!

[emilianoc]

Tal cual, el tema es que vos, al menos, puedas justificar tus gastos con los ingresos blanqueados.
Por supuesto, al darte de alta al monotributo vas a tener una "lupa" un poco mas encima, pero si lo que gastas va de la mano con lo que estas cobrando tanto de tu laburo actual + lo del monotributo, no te deberias hacer tanto rollo.

[deathsoft]

La única cura definitiva para la paranoia es blanquear tus ingresos, alternativa que no querés/podés realizar en este momento. Todo lo demás es especulación, conspiranoia y blabla, nadie sabe a ciencia cierta qué hace y qué no hace AFIP... peeero "no pasa nada". Dicho sea de paso: la Payoneer es débito, no crédito.

¡Saludos!

Me imaginaba esa respuesta, pero valía la pena preguntar por si alguien estuvo en una situación similar. Gracias igualmente. Lo consideraré. De todos modos tengo forma de cobrar por estos cursos sin estar inscripto en el monotributo (aunque tenga que cobrar menos).

Tal cual, el tema es que vos, al menos, puedas justificar tus gastos con los ingresos blanqueados.
Por supuesto, al darte de alta al monotributo vas a tener una "lupa" un poco mas encima, pero si lo que gastas va de la mano con lo que estas cobrando tanto de tu laburo actual + lo del monotributo, no te deberias hacer tanto rollo.

Mi problema es que si tengo gastos bastante por arriba de lo que cobraría por mi trabajo en relación de dependencia + monotributo Pero bueno, siempre puedo usar solo efectivo con la Payoneer que es menos rastreable.

Lo interesante sería saber que tan rastreable a vos es el gasto de una tarjeta de afuera, estés o no inscripto en AFIP (hasta ahora, sin estar inscripto parece bastante irrastreable, o al menos jamás me jodieron al respecto)

[emilianoc]

La única cura definitiva para la paranoia es blanquear tus ingresos, alternativa que no querés/podés realizar en este momento. Todo lo demás es especulación, conspiranoia y blabla, nadie sabe a ciencia cierta qué hace y qué no hace AFIP... peeero "no pasa nada". Dicho sea de paso: la Payoneer es débito, no crédito.

¡Saludos!

Me imaginaba esa respuesta, pero valía la pena preguntar por si alguien estuvo en una situación similar. Gracias igualmente. Lo consideraré. De todos modos tengo forma de cobrar por estos cursos sin estar inscripto en el monotributo (aunque tenga que cobrar menos).

Tal cual, el tema es que vos, al menos, puedas justificar tus gastos con los ingresos blanqueados.
Por supuesto, al darte de alta al monotributo vas a tener una "lupa" un poco mas encima, pero si lo que gastas va de la mano con lo que estas cobrando tanto de tu laburo actual + lo del monotributo, no te deberias hacer tanto rollo.

Mi problema es que si tengo gastos bastante por arriba de lo que cobraría por mi trabajo en relación de dependencia + monotributo Pero bueno, siempre puedo usar solo efectivo con la Payoneer que es menos rastreable.

Lo interesante sería saber que tan rastreable a vos es el gasto de una tarjeta de afuera, estés o no inscripto en AFIP (hasta ahora, sin estar inscripto parece bastante irrastreable, o al menos jamás me jodieron al respecto)

AFIP mas que buscar movimientos de una tarjeta (salvo que sean movimientos muy grande y ahi ya saltan otras alarmas), conectan y relacionan toda la info que puedan recolectar.
Si por ejemplo estas pagando 10 lucas de colegio + 10 de prepaga y si por categoria de monotributo cobras 10, mas que seguro te van a llamar para que expliques tengas o no payoneer.

[deathsoft]

Gracias! Esa info es super útil. No, no pago tanto de nada, lo que más es el colegio que no llega a 10 lucas.

[Fantasma]

Posta, no entiendo por qué se preocupan por la AFIP. Los tipos investigan a los que se compran yates, no los que pagan colegios con tarjeta...

[emilianoc]

Posta, no entiendo por qué se preocupan por la AFIP. Los tipos investigan a los que se compran yates, no los que pagan colegios con tarjeta...

Ya no es tan asi, no te digo que te van a re investigar y vas a terminar en cana, pero hoy hay mas cruces de info y te tiran un aviso para que regularices si hay inconsistencias.

[Fernando Niembro]

Terminar en cana? despues de lo de cristobal lopez?

[Fantasma]

Mientras no me cite la Afip, sigo así

[ruben.dario1979]

Es lo que supongo, como dice Elio Pez, para mi una vez que metiste la tarjeta en el cajero ya saben quien sos. Si, es un simple plástico, es de afuera, si, pero la transferencia de data esta segura.

Porque vos pensa como es el movimiento:

1.- Pones la tarjeta y queres sacar 1000usd.
2.- El banco al que fuiste, tira una comunicación con el banco que tenes afuera y le pide que la confirme.
3.- En ese viaje de datos de confirmación esta toda tu info, te confirman.
4.- El banco te da la plata y a su vez, hace el movimiento interno para recuperar esa plata con tu banco de afuera.

Quieras o no tu info esta, y compres o pagues lo que sea tu info esta y si no entra por el banco, entra por el que te facturo el servicio.

A su vez el banco te investiga a vos..

[Fernando Niembro]

Y yo pense que era paranoico