Cuenta Bloqueada / en Revisión

[Fantasma]

La única que se me ocurre es tratar de iniciar acciones legales contra el estafador, supongo que sabes el nombre, apellido, etc

[Elio Pez]

Primero lo primero: armate de extrema paciencia, serenate y hacete amigo no de la idea sino de la realidad de que esto va a durar meses y puede ser que la guita no la veas. Comete ese rico vergazo ya mismo así no te vas frustrando en cuotas con cada respuesta de mierda que te vayan dando, porque va a pasar eso. Una vez que realmente estés listo para recibir respuestas que no te satisfagan en tiempos que son realmente un insulto, ahí sí:

• Si aún no lo hiciste, hacé hilo en el foro oficial de Payoneer, tanto en español como en inglés. Por experiencia personal te sugiero que trates de mantenerlo vivo pero sin abusar y floodear. Desarrollá todo lo sucedido, explicá con claridad y ponete firme con tu reclamo, pero no seas un mono gritón ni acuses a la empresa de nada porque te cierran el hilo o te dejan de contestar a la primera de cambio. No esperes respuestas rápidas ni personalizadas. Lo que buscás es ganar visibilidad y poder pasar el filtro fino para que en lugar de un indio de 15 años que cobra salario mínimo, sea alguien capacitado quien atienda tu situación. No pierdas eso de vista y fumátela como un duque.

• En paralelo hacé reclamo formal en BBB: https://www.bbb.org. Por algún motivo cuando voy a la página de Payoneer (https://www.bbb.org/us/ny/new-york/prof ... complaints) me tira 403, fijate si podés entrar buscándola manualmente.

• Y tal cual te dice Fantasma, acá pasan dos cosas cuyas resoluciones no necesariamente deben ir de la mano: una es la estafa; la otra es el cierre de la cuenta. Asesorate legalmente y tomá las acciones que sean necesarias. No esperes a ver qué dice Payoneer.

Mucha suerte y si tenés novedades avisá.

Saludos

[netz3r]

Hola @possum, lamentable situación estás pasando. Como dice Elio, mantener la calma es el primer paso.

Hace 15 días un estafador me hizo una serie de chargebacks / cancelaciones de sus pagos que estaban con estado "pendiente" para ser depositados.
Y quedé mas de 10k USD abajo luego de haber enviado los productos.

No quiero ponerme en modo "juez" ("lo hecho, hecho está"), pero ¿cómo se llega a una situación con varios pagos "pendientes", y al mismo tiempo haber entregado los "productos"? Aun asi sea una relación de confianza, creo que al primer pago en "pendiente", hasta que no se termine de "confirmar", no hay que proceder bajo ningún concepto, o de alguna forma, alertar al "cliente" sobre la situación.

Das a entender que ya venís trabajando hace más de 5 años, un plan B siempre hay que tener bajo la manga.

Hay algo más que yo pueda hacer al respecto? Presentar una queja a algún ente supervisor, buscar un abogado? No tengo contactos. Soy un pobre laburante (QA manual) al que le robaron los últimos 5 años de ahorros.

De lo que aprendo cada día, es NO confiar en una única fuente, más si se tratan de ahorros. "Divide y conquistarás" es el lema de todo programador/desarrollador, y no veo mal aplicarlo a todo donde se pueda.

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A lo que te apuntó Elio:

En paralelo hacé reclamo formal en BBB: https://www.bbb.org. Por algún motivo cuando voy a la página de Payoneer (https://www.bbb.org/us/ny/new-york/prof ... complaints) me tira 403, fijate si podés entrar buscándola manualmente.

Solo se puede acceder a través de una VPN o Tor (parece que bannean la IP si detectan que no estas en USA).


La mejor de las suertes. Espero se aclare todo pronto.

[Possum]

Ante todo gracias por la onda en contestar de manera mucho más sentida que Payoneer,

• En paralelo hacé reclamo formal en BBB: https://www.bbb.org. Por algún motivo cuando voy a la página de Payoneer (https://www.bbb.org/us/ny/new-york/prof ... complaints) me tira 403, fijate si podés entrar buscándola manualmente.

Lamentablemente no pude saltear el 403 ni llegando manualmente, ni con Tor, si pude visualizar la página con un proxy gratuito pero como no funciona el JS tampoco puedo interactuar con los formularios. Necesitaría setear un proxy o una VPN que no tengo. Por ahora no me dan las ganas para hacerlo siendo que seguramente no sirva para nada. Pero lo voy a tener en cuenta para más adelante porque, como dicen ustedes, esto pinta para largo.

Gracias.

[Possum]

No quiero ponerme en modo "juez" ("lo hecho, hecho está"), pero ¿cómo se llega a una situación con varios pagos "pendientes", y al mismo tiempo haber entregado los "productos"? Aun asi sea una relación de confianza, creo que al primer pago en "pendiente", hasta que no se termine de "confirmar", no hay que proceder bajo ningún concepto, o de alguna forma, alertar al "cliente" sobre la situación.

Si perdón por el misterio. No es nada del otro mundo. Estaba haciendo un intercambio de Bitcoin a través de Paxful (ya tengo la disputa abierta pero Paxful es lo mismo que Payoneer y no contestan / les chupa un huevo)
El tipo me mandaba el pago a Payoneer, me quedaba pendiente un par de días y luego se acreditaba. Así pasó con 10 pagos más o menos. Como el pago tarda un montón de días en acreditarse por el sistema arcaico que usan yo el Bitcoin lo liberaba del escrow mucho antes de que me llegara el dinero. Pero bueno yo ya había confirmado con Payoneer mediante llamado que no había ningún problema.
Payoneer me confirmo que todos los pagos pendientes iban a ser procesados y también me confirmaron que no había problema con las transacciones que staba haciendo.

Básicamente usaba la tarjeta de Payoneer para comprar crypto moneda y después se la vendía a este tipo a través de Paxful por un porcentaje adicional.

Das a entender que ya venís trabajando hace más de 5 años, un plan B siempre hay que tener bajo la manga.

Si mi plan B o A mejor dicho por que Payoneer era el plan B es tener la mayor parte de mis ahorros en cryptomonedas. Jamás me defraudaron porque yo soy mi propio banco.

La mejor de las suertes. Espero se aclare todo pronto.

Muchas gracias por sus deseos.

Por ahora recibí este email de VPOperations a los que no le pudo chupar más un huevo. Me dicen que tengo un balance de 79.97 USD y ni siquiera vieron que el balance que quiero recuperar está en EUR... (pese a haberlo mencionado incontables veces)

Código: Seleccionar todo

Dear XXXX,

Response 07/31/2020 10:53 AM
Dear  XXXX:  My name is Joyce from the case specialist team in customer care.
 
I received your email and hope you and your loved ones are safe.
 
At Payoneer, we regularly review customer activity in order to keep our payment platform safe for everyone. In a recent review of your account, we noticed that some of your activity has gone against our Terms and Conditions.
 
As a regulated financial services business, we are required to stop offering our services in these circumstances.
 
We advise that you do not send any additional payments to your account, as they will be declined.
Please contact  the payment partners you are signed up with to find an alternative method of payment.
 
I do see that you have a balance of $79.97 on your card.  Please contact customer support in 6 months so we can help you access your balance and deflate your account.
 
I am sorry that I cannot offer you any further options.
 
Joyce
case specialist
 
 
Sincerely,

Joyce

Case Specialists Team

Customer Care

Encima tienen el atrevimiento de mandar una encuesta de satisfacción...

[Fernando Niembro]

No habra saltado la ficha que estabas usando payo para operar con cripto? Va en contra de sus politicas

[Fantasma]

El panorama no es bueno porque estabas haciendo transacciones prohibidas por los T&C de Payoneer, (que es las compra/venta de criptomonedas) y encima de todo esto, tu cliente te estafó... Es la tormenta perfecta.

[Possum]

Me respondieron de nuevo de VPOperations (acá si te dan "bola")

Código: Seleccionar todo

Dear XXXX,

Response 07/31/2020 01:51 PM
Dear XXXX:  I stand corrected. Yes, you have XXXX Euros.  My mistake not looking at all the accounts.
 
It was noted that you will be able to deflate in 6  months.  I am sorry that I cannot give you any further information, that is a security procedure.
 
To say I do not care, is not true, however, I am under the Security/Risk procedures and  their departments determine an account's status.
 
We do cover this in our terms and conditions under Termination and Suspension:
 
Joyce
case specialist
 
24.1      We may terminate or suspend your use of the Payoneer Services at any time. You may terminate your use of the Payoneer Services with us at any time in accordance with the Closing Your Payoneer Account provisions above. Grounds for termination or suspension, including access to funds, include but are not limited to, (a) your violation of these Terms and Conditions, (b) your provision of any false, incomplete, inaccurate, or misleading information, (c) you are engaged in fraudulent, money laundering, terrorism financing or illegal activity or we reasonably suspect the same, (d) we reasonably believe that your Payoneer Account has been compromised or for other security reasons, or (f) if we are required to do so under any applicable law or regulation, or at the direction of any regulatory, law enforcement or other competent authority. We shall notify you either prior to the suspension or termination or, if prior notification is not possible under the circumstances, promptly after the suspension or termination, unless we are prohibited by law to notify you.
 
24.2      Together with a termination notice or at any time thereafter we may give you instructions on how to withdraw remaining funds.
 
24.3      Termination of your use of the Payoneer Services will not affect our right to make deductions for any outstanding or unpaid fees.
 
 
Sincerely,

Joyce

Case Specialists Team

Customer Care

A lo que le respondí:

Marce <xxx@gmail.com>
15:39 (hace 9 minutos)
para Payoneer

Thank you Joyce for your fast response,

I understand a bit better now that my account is not terminated but suspended.

A couple of points,

1. Will you notify me when I'm "deflated" in 6 months? (I don't know what this term means exactly so if you could clarify a bit)
2. Is there any way I could withdraw my funds earlier by asking for an account termination for example or something like that?
3. "We shall notify you either prior to the suspension or termination" I was NOT notified despite having called and emailed several times prior to the account suspension.
4. Will you take any action against the scammer? or will I be the only one punished here?

Thank you.

[robespierre]

Hola, sumo a lo que te recomendaron, que mantengas tu reclamo vivo en el grupo que se formó en facebook, cuando explotó lo de wirecard. https://www.facebook.com/groups/645050519442623/

Ahí, hay un pibe, Nissim Alkobi, que es de Payoneer y normalmente contesta en relación a problemas. No vayas, en plan enojado. Da, más bien, toda la lástima que puedas. Es un grupo con mucha gente. Algunos de nosotros, te podemos comentar el posteo para que tenga buena visibilidad. A payoneer no le conviene tener más imagen negativa. Y como muchos usuarios estamos en ese grupo, por ahí te terminen dando bola.
Éxitos con eso!

[Possum]

Hola, sumo a lo que te recomendaron, que mantengas tu reclamo vivo en el grupo que se formó en facebook, cuando explotó lo de wirecard. https://www.facebook.com/groups/645050519442623/

Gracias! Ya publiqué y ahora tengo a todos diciendo que usar crypto va en contra de los ToS pero yo no ví en ningún lado que dijera eso.

[Elio Pez]

Varias cosas:

• Primero y principal una boludez no tan boludez, pero fijate de editar tu nombre y apellido en los mensajes que citaste.
• Sé que puede ser difícil, pero evitá decirles que no les importás como cliente o cosas así. Esto es un negocio, no un club de amigos. Seamos honestos: a vos ellos no te importan, a vos te importa tu guita; vos a ellos tampoco les importás, les importa su negocio. Tratá de tener un diálogo claro donde te puedan asistir con tu problema grande, que es la estafa. Fijate si lográs que te señalen el camino a seguir. No te van a devolver la guita ni hacerse cargo ellos porque vos les hagas una escena y les digas que son malos y sólo les importa el dinero. Evitate la frustración.
• No me parece necesariamente malo que te expreses en redes dado que les dan cierto grado de pelota, pero manejá la comunicación siempre por canales oficiales. Facebook, Twitter, este hilo, lo que sea, al fin y al cabo son eso, algo extraoficial. Lo más probable es que vayan a meterse a opinar dos otarios que se van a terminar peleando por cualquier cosa sin relación alguna con tu problema.

Lamentablemente no pude saltear el 403 ni llegando manualmente, ni con Tor, si pude visualizar la página con un proxy gratuito pero como no funciona el JS tampoco puedo interactuar con los formularios. Necesitaría setear un proxy o una VPN que no tengo. Por ahora no me dan las ganas para hacerlo siendo que seguramente no sirva para nada. Pero lo voy a tener en cuenta para más adelante porque, como dicen ustedes, esto pinta para largo.

Gracias.

Cuando yo tuve el problema original de este hilo sí se podía entrar a BBB y ver la página que hoy es un 403, como así también cargar un reclamo. En ese entonces estas eran las estadísticas que relevé:

Luego de leerme todos los comentarios de Better Business Bureau (https://www.bbb.org/us/ny/new-york/prof ... 0121-91001), relevé que hay 14 casos de cuentas bloqueadas con fondos congelados en Payoneer en los últimos 4 años, en donde:

• 12 fueron solucionados a favor del usuario; 1 fue desestimado porque quien presentó la queja no era el titular de la cuenta ni contaba con la autorización del titular para ser su representante legal; y en 1 se mantuvo la decisión de congelar los fondos, dicha decisión fue apelada y luego ratificada por la empresa sin dar explicación alguna.
• De los 12 solucionados a favor del usuario, sólo en 3 se mantuvieron los fondos congelados por 90 días, que entiendo es el plazo legal que brindan para cubrirse por potenciales reclamos de chargebacks, etc. En 8 se brindó acceso a los fondos de inmediato y en 1 se devolvió parte de los fondos de inmediato y otra parte quedó congelada por 90 días por lo ya explicado.
• En los 12 casos a favor del usuario, Payoneer de todos modos decidió terminar la relación con sus clientes y las cuentas permanecieron cerradas. A nadie le importó.
• Los montos de dichos casos van desde USD 85 a USD 50,000. 6 eran por montos superiores a USD 5,000 y sólo 2 superaban los USD 10,000. Sí cabe destacar que el caso no resuelto a favor del usuario fue por USD 17,000.
• El tiempo promedio de demora en la respuesta fue de 10 días. El caso más rápido se solucionó en 1 día, el más largo duró 24 días. Esto es a partir del día en el que se hizo el descargo en BBB.
• Ocasionalmente sí revelaron algunos detalles de la supuesta violación a los términos, como ser por ejemplo el caso que mencionaba Dannet de los chargebacks.

El punto es: la inmensa mayoría fueron solucionados a favor del usuario. Demoran una eternidad, eso seguro, pero se resuelven. A BBB sí le dan pelota. Así que cuando tengas unos días de paz mental por ahí fijate de hacer el esfuerzo, para mí es muchísimo más prometedor que otras vías.


Operar con crypto está expresa y terminantemente prohibido: https://pubs.payoneer.com/Legal/Payonee ... oc21428985

20. PROHIBITED TRANSACTIONS
20.2 It is strictly forbidden to make or receive payments as consideration for or in connection with:
• Sale and exchange of currency, including digital and crypto-currencies;

Lo más seguro es que si te cerraron la cuenta por ese motivo no te la vuelvan a abrir. Lo de la estafa, hayas infringido o no los T&C, corre por otro lado. En ese sentido me parece que amerita que te asesores legalmente para ver si es Payoneer o alguien más quien debería indicarte el camino a seguir.

¡Saludos!

[Possum]

Varias cosas:

• Primero y principal una boludez no tan boludez, pero fijate de editar tu nombre y apellido en los mensajes que citaste.
• Sé que puede ser difícil, pero evitá decirles que no les importás como cliente o cosas así. Esto es un negocio, no un club de amigos. Seamos honestos: a vos ellos no te importan, a vos te importa tu guita; vos a ellos tampoco les importás, les importa su negocio. Tratá de tener un diálogo claro donde te puedan asistir con tu problema grande, que es la estafa. Fijate si lográs que te señalen el camino a seguir. No te van a devolver la guita ni hacerse cargo ellos porque vos les hagas una escena y les digas que son malos y sólo les importa el dinero. Evitate la frustración.
• No me parece necesariamente malo que te expreses en redes dado que les dan cierto grado de pelota, pero manejá la comunicación siempre por canales oficiales. Facebook, Twitter, este hilo, lo que sea, al fin y al cabo son eso, algo extraoficial. Lo más probable es que vayan a meterse a opinar dos otarios que se van a terminar peleando por cualquier cosa sin relación alguna con tu problema.

SI tenés razón. Ahí creo que edité todas las instancias en las que aparecía mi nombre. Gracias!

En cuanto a lo de regular el temperamento, lo tomé en cuenta para futuros mensajes jaja Algunos si los envié subidos de tono lamentablemente. Pasa que es como que te esten echando un cago en la cabeza y le tenés que decir "disculpe señor puede usted dejar de defecar sobre mí?" porque sino se ofende.

Cuando yo tuve el problema original de este hilo sí se podía entrar a BBB y ver la página que hoy es un 403, como así también cargar un reclamo. En ese entonces estas eran las estadísticas que relevé:

El punto es: la inmensa mayoría fueron solucionados a favor del usuario. Demoran una eternidad, eso seguro, pero se resuelven. A BBB sí le dan pelota. Así que cuando tengas unos días de paz mental por ahí fijate de hacer el esfuerzo, para mí es muchísimo más prometedor que otras vías.

Dale mañana pruebo. Muy relevantes los datos y definitivamente son tan auspiciosos los resultados por el ente que emite las quejas porque si sos un tipo cualquiera como yo arrancamos por esperar 180 días para conseguir un "veremos"

Operar con crypto está expresa y terminantemente prohibido: https://pubs.payoneer.com/Legal/Payonee ... oc21428985

20. PROHIBITED TRANSACTIONS
20.2 It is strictly forbidden to make or receive payments as consideration for or in connection with:
• Sale and exchange of currency, including digital and crypto-currencies;

Lo más seguro es que si te cerraron la cuenta por ese motivo no te la vuelvan a abrir. Lo de la estafa, hayas infringido o no los T&C, corre por otro lado. En ese sentido me parece que amerita que te asesores legalmente para ver si es Payoneer o alguien más quien debería indicarte el camino a seguir.

¡Saludos!

Si, los fondos que me sustrajeron con guante blanco no deberían estar alcanzados por el bloqueo.
En cuanto a la asesoría legal no sabría a quién preguntarle. Acá donde vivo si menciono cualquier palabra que empiece con "crypto" me van a acusar de brujo y probablemente termine quemado en una pira (como pasó con Payoneer)

Se ve que la imagen que el público tiene acerca de las criptomonedas sigue estando mayoritariamente asociada a actividades ilegales.

De nuevo gracias por tu ayuda!

[Leandritus]

Hola estoy desesperado.

Hace 15 días un estafador me hizo una serie de chargebacks / cancelaciones de sus pagos que estaban con estado "pendiente" para ser depositados.
Y quedé mas de 10k USD abajo luego de haber enviado los productos.

Más allá del dinero que me estafaron (y que nadie hace nada para resolver) me quedaba un balance en EUR y algunos USD.

Mi cuenta tiene mas de 10 años y luego del escándalo con Wirecard los problemas empezaron a diario.

Llamé al soporte para reportar a la persona que me había estafado (supongo como haría cualquier persona) y me dijeron que iban a tomar acciones solo si presentaba una queja formal y blabla pero que de otra manera no podían ayudarme.
Cuestión que me olvidé del tema hasta que este último lunes a las 2AM me estaba por ir a dormir cuando recibo un email de Payoneer diciendo que mi cuenta estaba bloqueada por razones inciertas.
Al otro día traté de contactarme por teléfono pero también bloquearon mi acceso al soporte. Automáticamente me desconecta luego de un mensaje de que mi client ID no puede ser atendido.
Como si fuera que una vez que ellos deciden bloquearte también perdés el derecho a réplica. Ellos no te informan la causa de tu cuenta bloqueada, se quedan con tu dinero y no te permiten comunicarte con ellos.
Unos delincuentes básicamente...

De todos modos pude obtener una respuesta a través de la cuenta de Payoneer en Facebook donde me decían que me tenía que volver a comunicar en SEIS (6) MESES !!! para ver si ahí me devuelven la plata.

Según leí en este post (y veo que es muy común que Payoneer trate de robarte el dinero) tengo que enviar un email explicando mi situacion a "VPOperations@payoneer.com"

También dejé una larga queja en Trustpilot.com

Hay algo más que yo pueda hacer al respecto? Presentar una queja a algún ente supervisor, buscar un abogado? No tengo contactos. Soy un pobre laburante (QA manual) al que le robaron los últimos 5 años de ahorros.

Estimado Possum,

Siento mucho leer esto que te paso y quisiera ayudarte, te voy a pasar el numero de contacto al que te podes comunicar con Payoneer directamente desde Argentina desde tu celular el cual es 11-5984-2030 Lunes-Viernes (3:00 AM-7:00 PM GMT-3) solo necesitas el numero de ID de cliente de tu cuenta Payoneer o tambien sino desde Skype te podes comunicar al +1-646-658-3695 Inglés: De Lunes a las 2:00 hasta el Sabado a las 2:00 EST.
Con respecto a los Chargabakes nunca escuche que un pago una vez que esta COMPLETADO que pueda volver para atras hacia quien inicio el pago, como sucede en Paypal. Creo que cometiste un error si enviaste productos a tu comprador (ESTAFADOR) mientras el pago decia PENDIENTE... te lo comento porque hace poco alguien se hizo el vivo y me mando un pago poniendo algo raro en el motivo del mismo, estuve a punto de enviar en el Correo pero veo que no se me completaba entonces me vuelvo y a la media hora CANCELADO FIGURABA. Te podras dar cuenta que si yo enviaba antes de que cerrara el correo perdia la mercaderia cierto? Saludos

[terremoto]

Buenas, me sumo a la cadena de casos en donde Payoneer sin razón exacta te bloquea la cuenta y es casi imposible obtener el motivo real. Paso a detallar mi caso:

- Cree mi cuenta en Julio 2020
- En Agosto cobre dolares y euros por dos trabajos realizados como freelance (uno en dolares y otro en euros)
- Cargué los datos sobre mi actividad laboral (Categoria, rubro y demás)
- Solicité las tarjetas para ambas cuentas (USD y EUROS)
- El 18 de Agosto recibi el siguiente mail de Payoneer:

Alert: You Can No Longer Get Paid via Payoneer
We regret to inform you that, due to a violation of Payoneer's Terms & Conditions, you can no longer receive or make payments using your Payoneer account.
Please sign in to Payoneer and withdraw all funds currently in your balance(s) as soon as possible to your bank account, or withdraw or spend them using your existing Payoneer card.
Once all funds in your Payoneer account have been withdrawn, your account will be closed and any Payoneer cards you have deactivated.
Unfortunately, for regulatory reasons, we are unable to share the exact reasons for closing your account, however account closures are typically due to:

- potential risk associated with an account
- complaints filed to Payoneer about an account holder’s activities
- company websites with questionable content
- fraudulent activity detected in an account

If you require assistance to withdraw your funds, contact us.

Lo único en lo que tengo dudas es que en la carga de mi actividad laboral puse como web de la empresa, mi perfil de linkedin ya que soy freelance y no tengo sitio web propio. No sé si ahi violé los terminos y condiciones o hay algo que no les gustó.

Lo primero que hice fue levantar una solicitud desde la pagina de Soporte de Payoneer, en la cual me contestaron una sola vez pidiendome unos datos de las cuentas asociadas para verfiicar y que en 3 dias hábiles me daban una respuesta de mi caso.
Hoy siendo 26 de Agosto, solamente me atendieron una vez por teléfono desde el soporte para Argentina, en donde me respondieron q mi caso lo tenia otro departamento y no me podian dar detalles del mismo.

Todos los dias pido que me den alguna actualización de mi caso pero ni me contestan.

La única opción q me dan es transferirme el dinero a la cuenta del banco de argentina.

En fin, voy a seguir intentando obtener una respuesta y les aviso por cualquier novedad pero claramente estamos a merced de que ellos bloqueen o pongan en revision nuestras cuentas y el servicio de soporte es lamentable.

Saludos!

[terremoto]

Hoy 26 de Agosto me atendieron nuevamente desde Atención al Cliente de Payoneer y me quejé de la situación que estoy atravesando sin poder obtener ninguna explicación.

Me dijo que me iba a mandar un mail con el detalle del departamento de seguridad con el motivo y me llegó esto:

Response 08/26/2020 04:39 PM
Muchas gracias por contactarnos.

Mi nombre es Victor y soy parte del equipo de Servicio al Cliente de Payoneer.

Payoneer es una entidad regulada que está sujeta a estrictos estándares de cumplimiento de las pautas contra el lavado de dinero impuestas por las autoridades reguladoras, así como por los bancos y otros proveedores de servicios de pago con los que trabajamos.

Esto también está incorporado y respaldado por nuestros Términos y Condiciones, que rigen el uso de los Servicios de Payoneer.

Payoneer también estableció políticas y procedimientos internos para garantizar el más alto nivel de cumplimiento.

Dentro de este marco, revisamos periódicamente las cuentas para garantizar el cumplimiento de todas las leyes y requisitos legales, y asegurarnos de que los clientes aún estén en regla.

Según lo respaldado por nuestros Términos y Condiciones y la legislación aplicable, podemos rescindir o suspender los Servicios de Payoneer (incluido el bloqueo de transacciones pendientes, negar cualquier transacción nueva y/o congelar cualquier fondo que pueda estar disponible para usted a través de nuestros Servicios) y/o cerrar su cuenta Payoneer, por razones como:

- Fraude o prevención de riesgos;
- Incumplimiento de Términos y Condiciones de los Servicios de Payoneer;
- Violación de cualquier ley, regla o regulación aplicable, incluidas nuestras políticas contra el lavado de dinero (incluido el uso de nuestros servicios con el fin de habilitar, facilitar, ayudar o inducir la realización de tales actos);
- Si realizó un acto u omisión que es perjudicial o que puede ser perjudicial para Payoneer o cualquier otro tercero, incluidos otros usuarios y proveedores de un servicio de Payoneer;
- Si envió deliberadamente información falsa, incluidos documentos fabricados.

Esperamos que nuestros clientes aprecien las obligaciones que tenemos, y operen de acuerdo con estas reglas.

Nos esforzamos por lograr el equilibrio adecuado entre satisfacer las necesidades financieras de nuestros titulares de cuentas, al mismo tiempo que cumplimos con las obligaciones regulatorias para nosotros y para nuestros clientes.

Por favor tenga en cuenta que nuestro equipo de Atención al Cliente no siempre puede proporcionar detalles adicionales sobre las cancelaciones de cuentas.

Esto puede deberse a restricciones legales, administrativas o regulatorias. En este caso, Atención al Cliente indicará que la cuenta se cerró por "razones no reveladas".


Si tuviera alguna otra duda, por favor no dude en ponerse en contacto con nosotros y estaremos más que encantados de asistirle.

¡Le deseo un excelente día!

Basicamente me resigno a encontrar el motivo por el cual cerraron mi cuenta. Ya no sé q más hacer.